ru

О системе

I. Сведения, подтверждающие внесение платежной системы в Реестр

Платежной организацией МПС «ГлобалМани» является Общество с ограниченной ответственностью «ГлобалМани» - юридическое лицо, созданная в соответствии с законодательством Украины, является небанковским финансовым учреждением (Свидетельство о регистрации ФК № 239, регистрационный № 13102417 от 12.11.2009 г..) И осуществляет деятельность на основании разрешения Национального банка Украины № 5 от 14.09.2010г. и № 5/1 от 27.05.2011г. (отозвано), № 5/2 от 08.09.2011г., № 5/3 от 02.04.2013г., № 5/4 от 29.07.2013г., № 5/5 от 23.06.2016г., № 5/6 от 23.09 .2016 г., № 5/7 от 31.07.2017г. согласно действующему законодательству Украины.

II. Описание организационной структуры платежной системы

Структура платежной системы Организационная структура МПС

Платежная организация, со своими структурными подразделениями:

  • Процессинговым центром МПС;
  • Клиринговым центром МПС;
  • Центром технической поддержки;
  • Другими структурными подразделениями, обеспечивающими выполнение Платежной организацией своих функций;

    Участники МПС «ГлобалМани», а именно:

  • Банки, имеющие банковскую лицензию Национального банка Украины, небанковские финансовые учреждения, которые внесены в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений и имеют лицензию Национального банка Украины на перевод средств в национальной валюте без открытия счета, а также Национальный оператор почтовой связи, и заключили договор с Платежной организацией об участии в МПС, сведения о внесены Национальным банком Украины в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры; Небанковские финансовые учреждения и Национальный оператор почтовой связи (резиденты) имеют право осуществлять перевод в иностранной валюте исключительно при условии получения генеральной лицензии на осуществление валютных операций в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины.
  • 
Банки, небанковские финансовые учреждения и другие юридические лица (нерезиденты), получившие лицензию, разрешение и т.п., выданный в соответствии с законодательством страны, в которой они зарегистрированы, на основании которого они вправе осуществлять деятельность в сфере международных переводов средств,

    Операторы услуг платежной инфраструктуры

  • клиринговая организация, процессинговая, учреждение и другие лица, уполномоченные предоставлять отдельные виды услуг в МПС или осуществлять операционные, информационные и другие технологические функции по переводу средств, сведения о которых внесены Национальным банком Украины в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры.

    Расчетный банк

  • уполномоченный Платежной организацией банк, открывает счета Участникам МПС и участвует в проведении взаиморасчетов между ними.

    Пользователи (клиенты) МПС;

    Плательщики - физические лица;

    Получатели - физические и / или юридические лица.

III. Состав руководящих органов платежной организации платежной системы

Высшим руководящим органом ООО «ГЛОБАЛМАНИ» как платежной организацией МПС является Общее собрание участников Общества.

Исполнительным органом платежной организации МПС является Генеральный директор.

Генеральным директором ООО «ГлобалМани» является Забарный Денис Александрович.

IV. Условия участия в платежной системе

Порядок оформления участия юридических лиц в МПС «ГлобалМани» (далее - МПС) устанавливается на основе Правил и в соответствии с законодательством Украины.

Участником МПС может быть банк, имеющий банковскую лицензию Национального банка Украины, небанковское финансовое учреждение, которое внесено в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений и имеет лицензию Национального банка Украины на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, Национальный оператор почтовой связи (Участник МПС - резидент), или другое юридическое лицо - нерезидент, имеет документ, выданный в соответствии с законодательством страны регистрации такого юридического лица, на основании которого такое лицо имеет право осуществлять деятельность в сфере международных переводов средств (Участник МПС - нерезидент) (далее - потенциальный Участник МПС), отвечающий следующим требованиям:

1. наличие необходимых действующих разрешительных документов (лицензий, разрешений и т.д.), которые дают право на осуществление деятельности по переводу средств в соответствии с требованиями законодательства государства регистрации потенциального участника МПС. Небанковские финансовые учреждения и Национальный оператор почтовой связи (резиденты) имеют право осуществлять перевод в иностранной валюте исключительно при условии получения генеральной лицензии на осуществление валютных операций в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины;

2. срок деятельности потенциального участника МПС в сфере предоставления услуг по переводу средств составляет не менее 3 (трех) календарных месяцев;

3. наличие операционных мощностей в объеме достаточном для обеспечения перевода средств с использованием МПС на бесперебойной основе, определяется Платежной организацией МПС на основании предоставленных потенциальным Участником МПС показателей согласно отдельному запросу Платежной организации МПС (при необходимости);

4. наличие финансовых ресурсов в объеме достаточном для обеспечения надлежащего и своевременного исполнения денежных обязательств по переводу средств с использованием МПС, определяется Платежной организацией МПС на основании данных финансовой отчетности предоставленных потенциальным Участником МПС;

5. обеспечения потенциальным Участником МПС мероприятий, направленных на выполнение законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и рекомендаций Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), что определяется Платежной организацией МПС на основании предоставленных потенциальным Участником МПС внутренних документов и / или других документов, письменных гарантий и т.д.;

6. выполнения потенциальным Участником МПС требований по защите информации относительно перевода в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины, определяется Платежной организацией МПС на основании предоставленных потенциальным Участником МПС внутренних документов и/или других документов, письменных гарантий, и тому подобное.

При этом, защита информации обеспечивается Участниками МПС путем обязательного внедрения и использования соответствующей системы защиты, которая должна обеспечивать:

  • целостность передаваемой в МПС, и компонентов МПС;
  • конфиденциальность информации во время ее обработки, передачи и хранения в МПС;
  • невозможность отказа плательщика от факта передачи и Получателем от факта принятия документа на перевод, документа по операциям с применением средств идентификации, документа на отзыв;

7. обеспечение постоянного и беспрепятственного доступа к компонентам участника МПС лицам, имеющим на это право или полномочия, определенные законодательством Украины, а также установленные договором между Участником МПС и Платежной организацией МПС.

8. принятия потенциальным Участником МПС мероприятий по управлению рисками, которые могут возникать в МПС: финансовыми (кредитный риск, риск ликвидности, общий коммерческий риск, депозитарный риск, инвестиционный риск), расчетными, операционными, системными, правовыми, что определяется Платежной организацией МПС на основании предоставленных потенциальным Участником МПС внутренних документов и / или других документов, письменных гарантий.

9. обеспечения потенциальным Участником МПС создания архивов электронных документов (сохранение информации о принятой наличные, реестры и т.д.) и контроль за их целостностью, защита этих документов (в том числе криптографический) во время их хранения и передачи, которая определяется Платежной организацией МПС на основании предоставленных потенциальным участником МПС внутренних документов и / или других документов, письменных гарантий.

Платежная организация МПС на постоянной основе осуществляет контроль за соблюдением Участниками МПС установленных Платежной организацией МПС требований по участию в МПС.

Средствами такого контроля является отчетности участников МПС перед Платежной организацией МПС о соответствии требованиям участия в МПС. Форма отчета определяется Платежной организацией МПС и доводится до сведения участника МПС не позднее чем за один календарный месяц до даты подачи соответствующего отчета Участниками МПС. Соответствующий отчет предоставляется Участником МПС на основании отдельного требования Платежной организации МПС. Периодичность проведения проверок за соблюдением Участниками МПС установленных Платежной организацией МПС требований по участию в МПС определяется Платежной организацией МПС самостоятельно.

В случае отказа Национального банка Украины регистрировать Участника МПС, договор об участии в МПС считается не вступившим в силу.

При необходимости Платежная организация МПС дополнительно имеет право на постоянной основе:

  • истребовать предоставления Участником МПС сведений, документов и информации необходимых для проведения анализа на предмет соответствия требованиям участия в МПС на основании соответствующего запроса Платежной организации МПС. Запрос должен содержать перечень данных и документов, необходимых для предоставления Участником МПС Платежной организации МПС, сроки и порядок их предоставления, другие требования;
  • получать от участника МПС устные и письменные объяснения по вопросам деятельности участника МПС в пределах МПС;
  • проводить проверки выполнения Участником МПС требований относительно участия в МПС, в том числе путем инициирования представителями платежной организации МПС проведения операций по переводу средств в пунктах приема / выдачи переводов Участника МПС, путем выездных проверок представителей платежной организации МПС в пункты приема или выдачи переводов Участника МПС на предмет соблюдения Участником МПС требований о предоставлении Клиентам МПС информации, предусмотренной Правилами и положениями действующего законодательства Украины и тому подобное. Проверка участника МПС осуществляется Платежной организацией МПС путем направления Участнику МПС уведомления о проверке. Сообщение должно содержать перечень документов и данных необходимых для предоставления Участником МПС Платежной организации МПС, сроки и порядок их предоставления, а также других мероприятий, подлежащих выполнению со стороны Участника МПС с целью проведения проверки на соблюдение требований по участию в МПС.

На основании полученного от участника МПС отчета, и при необходимости дополнительных сведений, материалов проверки, других документов и информации, имеющих отношение к предмету контроля, Платежная организация МПС проводит анализ соответствия участника МПС требованиям участия в МПС, по результатам чего составляет в произвольной форме акт, подлежащий утверждению руководителем Платежной организации МПС. Акт должен содержать выводы о соответствии или несоответствии участника МПС требованиям участия в МПС.

В случае, если по результатам анализа соответствия участника МПС требованиям участия в МПС, Платежной организацией МПС будет выявлено, что деятельность Участника МПС не соответствует требованиям участия в МПС, Платежная организация МПС в течение 10 (десяти) календарных дней с даты утверждения соответствующих выводов, сообщает участника МПС о выявлении недостатки, сроки и порядок их устранения.

Если в течение установленного Платежной организацией МПС срока для устранения недостатков, участником МПС не будет приведена свою деятельность в полном соответствии требованиям участия в МПС с предоставлением Платежной организации МПС соответствующих документальных подтверждений, Платежная организация МПС принимает решение об исключении такого Участника МПС из состава участников МПС с направлением уведомления Участнику МПС в течение 10 (десяти) календарных дней с даты принятия указанного решения. Сообщение должно содержать дату, с которой Участник МПС обязан прекратить деятельность с использованием МПС, порядок и сроки проведения окончательных расчетов в МПС, другие существенные условия, связанные с исключением участника МПС.

Невыполнение Участником МПС требований Платежной организации МПС при осуществлении контроля за соответствием требованиям участия в МПС, в частности, требований, предусмотренных настоящими Правилами в части предоставления Участником МПС документов, информации, объяснений, ежегодного отчета, а также требований, изложенных в извещении о проведении проверки совершение определенных мероприятий Участником МПС и т.д., является основанием для вывода Платежной организации о несоответствии участника МПС требованиям участия в МПС с принятием решения об исключении такого Участника МПС со кладу участников МПС путем направления соответствующего уведомления Участнику МПС в порядке, определенном настоящими Правилами.

В случае, если несоблюдение участником МПС требований по участию в МПС, приводит или может привести к возникновению риска, выходит за пределы рисков, установленных Платежной организацией МПС, Платежная организация МПС сообщает Национальный банк Украины и органы государственной власти в пределах их компетенции об обнаружении фактов несоблюдения Участниками МПС установленных требований по участию в МПС.

Для вступления в МПС потенциальный Участник МПС подает заявление о вступлении в МПС.

К Заявлению о вступлении в МПС потенциальный Участник МПС добавляет надлежащим образом заверенные копии следующих документов (при их наличии, а также если их предоставление предусмотрено для определенного юридического лица):

  • Устава юридического лица;
  • Выписки из Единого государственного реестра, или свидетельства о государственной регистрации юридического лица, или Выписки из торгового, банковского или судебного реестра (для нерезидентов);
  • Свидетельства о государственной регистрации финансового учреждения, Лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, Генеральной валютной лицензии (для небанковских финансовых учреждений, Национального оператора почтовой связи);
  • Банковской лицензии (для банков);
  • Документа, выданного в соответствии с законодательством страны регистрации потенциального участника МПС, на основании которого такое лицо имеет право осуществлять деятельность в сфере международных переводов средств (для нерезидентов);
  • Документа, подтверждающего полномочия руководителя юридического лица (протокол / решение / приказ / акт о назначении руководителя / и т.д.);
  • Паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок) и справки о присвоении идентификационного номера согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей руководителя юридического лица (подлежат удостоверению личной подписью физического лица - руководителя) или предоставления идентификационных данных руководителя, содержащиеся в указанных документах иным способом (заполнение опросника и т.д.);
  • Всех форм годовой финансовой отчетности, составленной по национальным или международным стандартам финансовой отчетности за предыдущий год;
  • Промежуточной финансовой отчетности, составленной за последний отчетный период текущего года;
  • Результаты аудиторской проверки за предыдущий год, для вновь учреждений - за предыдущий отчетный период;
  • Доверенности в случае представления интересов со стороны юридического лица уполномоченным представителем, а также копию паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок) и справки о присвоении идентификационного номера согласно Государственному реестру физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных платежей уполномоченного представителя (подлежат удостоверению личной подписью физического лица - представителя) или предоставления ид нтификацийних данных представителя, содержащиеся в указанных документах иным способом (заполнение опросника и т.д.).

Платежная организация МПС вправе истребовать дополнительные документы от потенциального участника МПС, а последний обязан предоставить такие дополнительные документы.

Копии документов, представляемых потенциальным Участником МПС - нерезидентом, должны быть переведены на украинский (русский) язык и надлежащим образом легализованы или удостоверены потенциальным Участником МПС.

Заверении копий документов, осуществляется путем совершения надписи «Согласно оригиналу», проставление подписи руководителя потенциального участника МПС с указанием даты заверения, фамилии, имя, отчества и должности лица, осуществляющего удостоверение и скрепления подписи печатью участника МПС (при наличии) . Если действующим законодательством Украины предусмотрено удостоверение копий документов определенным образом, в частности в нотариальной форме, Платежная организация вправе потребовать от потенциального участника МПС удостоверения копий документов определенным образом, а последний обязан выполнить такое требование.

После получения платежной организацией от потенциального участника МПС Заявления о вступлении в МПС вместе с надлежащим образом заверенными документами по выше приведенному перечню, Платежное организация заключает с таким потенциальным участником МПС Договор о конфиденциальности, который определяет права и обязанности потенциального участника МПС в отношении к любому которой информации, ему стала известной, или передается платежной организацией на этапе подготовительной работы при вступлении в МПС.

Основные обязанности, права, функции и ответственность Участника МПС и перечень образцов договоров, которые необходимо заключить для вступления в МПС, схемы подключения к МПС, а также требования платежной организацией в структуру и содержания определяются Правилами и другими документами платежной организации.

После представления полного пакета документов, Платежное организация рассматривает представленные документы и решает вопрос о предоставлении юридическому лицу статуса участника МПС или отказе в участии, о чем письменно уведомляет юридическое лицо по адресу, указанному в заявлении.

Платежная организация МПС в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты получения заявления о вступлении в МПС письменно сообщает потенциального участника МПС о принятом решении о предоставлении разрешения о вступлении в МПС, или отказ о вступлении в МПС.

Платежная организация МПС оставляет за собой право отказать потенциальному Участнику МПС о вступлении в МПС без предоставления обоснований такого отказа.

В течение одного месяца с момента предоставления разрешения на вступление в МПС, юридическое лицо выполняет подготовительные действия, необходимые для выполнения функций участника МПС (в частности, открывает необходимые счета в расчетном банке и т.д.) и заключает с платежной организацией договор об участии в МПС. В том случае, когда в определенный этим пунктом срок договор об участии в МПС не будет заключен, предоставленный платежной организацией разрешение считается аннулированным.

Платежная организация МПС сообщает Национальный банк Украины о заключении договора об участии в МПС в порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального банка Украины.

Платежная организация МПС сообщает участника МПС о внесении Национальным банком Украины сведений о нем в реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры.

Договор об участии в МПС вступает в силу с момента внесения Национальным банком Украины сведений об участнике в платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры.

В случае отказа Национального банка Украины в регистрации участника МПС договор об участии в МПС считается не вступившим в силу.

Перечень договоров участника МПС состоит из договора о конфиденциальности и договора об участии

V. Перечень участников платежной системы

Участником МПС может быть банк, имеющий банковскую лицензию Национального банка Украины, небанковское финансовое учреждение, которое внесено в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений и имеет лицензию Национального банка Украины на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, Национальный оператор почтовой связи (Участник МПС - резидент), или другое юридическое лицо - нерезидент, имеет документ, выданный в соответствии с законодательством страны регистрации такого юридического лица, на основании которого такое лицо имеет право осуществлять деятельность в сфере международных переводов средств (Участник МПС - нерезидент).

Перечень участников МПС «ГлобалМани» приведен на официальном интернет сайте Национального Банка Украины.

VI. Порядок прекращения участия и исключения участника платежной системы, который нарушает требования относительно участия в платежной системе или более им не соответствует.

Все участники МПС могут прекратить участие в МПС по собственному желанию или по причинам, приведенным в этом разделе.

Основанием для инициирования прекращения участия в МПС по собственному желанию являются: для участника МПС - заявление (в письменной форме) о прекращении участия в МПС, предоставляется в письменной форме платежные организации.

Платежная организация инициирует прекращение участия и исключение из МПС участника МПС по следующим причинам:

  • Принятия Национальным банком Украины (другим уполномоченным органом) решения остановки или об отзыве (аннулировании), отказ в выдаче / переоформлении лицензии участника МПС;
  • Принятия Национальным банком Украины (другим уполномоченным органом) решения о ликвидации Участника МПС;
  • Принятия решения Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг о прекращении участника МПС - небанковское финансовое учреждение с исключением из Реестра финансовых учреждений;
  • Принятия высшим органом управления Участника МПС решение о реорганизации или ликвидации Участника МПС;
  • Принятия судебным органом решения о ликвидации Участника МПС или признания банкротом;
  • Выявление факта предоставления Участником МПС недостоверной информации при оформлении участия в МПС;
  • Выявление несоответствия участника МПС требованиям участия в МПС, если Участник МПС в порядке, определенном настоящими Правилами не устранил выявленные недостатки;
  • Выявление Платежной организацией МПС нарушений Участником МПС Правил или предписаний действующего законодательства Украины если Участник МПС в порядке, определенном настоящими Правилами не устранил выявленные недостатки;
  • Других оснований, исключающих дальнейшее выполнение Участником МПС его функций.

В случае наступления обстоятельств, которые делают невозможным дальнейшее исполнение Участником МПС его функций, обусловленных в том числе, но не исключительно такими обстоятельствами как: истечение срока действия или аннулирования лицензии, прекращения участника МПС, исключения участника МПС - небанковское финансовое учреждение из Реестра финансовых учреждений, и др участие в МПС прекращается наступлением такого обстоятельства и не требует заключения дополнительных документов.

В случае обнаружения Платежной организацией МПС нарушений Участником МПС требований настоящих Правил или предписаний действующего законодательства Украины, Платежная организация МПС в течение 10 (десяти) календарных дней с даты выявления таких нарушений уведомляет Участника МПС о выявлении нарушения, сроки и порядок их устранения.

Платежная организация вправе приостановить деятельность Участника МПС до момента устранения Участником МПС выявленных нарушений, о чем сообщается в соответствующем сообщении о выявлении нарушения.

Платежная организация инициирует прекращение участия и исключение из МПС Участника МПС по следующим причинам:

  • принятие Национальным банком Украины (другим уполномоченным органом) решения о ликвидации Участника МПС;
  • принятие Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, решения о прекращении деятельности Участника МПС - небанковского финансового учреждения с исключением из Реестра финансовых учреждений;
  • принятие высшим органом управления Участника МПС решения о реорганизации или ликвидации Участника МПС; принятие судебным органом решения о ликвидации Участника МПС или признания банкротом;
  • выявление факта предоставления Участником МПС недостоверной информации при оформлении участия в МПС;
  • выявление несоответствия участника МПС требованиям участия в МПС, если Участник МПС в порядке, определенном настоящими Правилами не устранил выявленные недостатки;
  • выявление Платежной организацией МПС нарушений Участником МПС Правил или предписаний действующего законодательства Украины, если Участник МПС в порядке, определенном настоящими Правилами, не устранил выявленные недостатки;
  • других оснований, исключающих дальнейшее выполнение Участником МПС его функций.

В случае наступления обстоятельств, которые делают невозможным дальнейшее исполнение Участником МПС его функций, обусловленных в том числе, но не исключительно, такими обстоятельствами как: истечение срока действия или аннулирования лицензии, прекращение деятельности Участника МПС, исключение Участника МПС - небанковского финансового учреждения из Реестра финансовых учреждений, и т.д., участие в МПС прекращается с наступлением такого обстоятельства и не требует заключения дополнительных документов.

В случае обнаружения Платежной организацией МПС нарушений Участником МПС требований настоящих Правил или предписаний действующего законодательства Украины, Платежная организация МПС в течение 10 (десяти) календарных дней с даты выявления таких нарушений уведомляет Участника МПС о выявленных нарушениях, сроках и порядке их устранения.

Платежная организация вправе приостановить деятельность Участника МПС до момента устранения Участником МПС выявленных нарушений, о чем сообщается в соответствующем уведомлении о выявлении нарушения.

Если в течение установленного Платежной организацией МПС срока для устранения нарушений, деятельность Участника МПС не будет приведена в полное соответствие требованиям Правил МПС и/или действующего законодательства Украины с предоставлением Платежной организации соответствующих документальных подтверждений, Платежная организация принимает решение об исключении такого Участника МПС из состава Участников МПС с направлением уведомления Участнику МПС в течение 10 (десяти) календарных дней с даты принятия указанного решения. Уведомление должно содержать дату, с которой Участник МПС обязан прекратить деятельность с использованием МПС, порядок и сроки проведения окончательных расчетов в МПС, другие существенные условия, связанные с исключением Участника МПС.

Прекращение участия в МПС может иметь место по договоренности Участника МПС и Платежной организации МПС путем заключения соответствующего дополнительного соглашения к договору об участии в МПС.

Платежная организация МПС имеет право прекратить участие в МПС участника МПС в одностороннем порядке путем направления соответствующего уведомления Участнику МПС о таком прекращении не менее за 30 (тридцать) календарных дней до даты прекращения. Сообщение должно содержать дату, с которой Участник МПС прекращает деятельность с использованием МПС, порядок и сроки проведения окончательных расчетов в МПС, другие существенные условия, связанные с прекращением участия в МПС участника МПС.

В случае выхода финансового учреждения из состава МПС по собственной инициативе, она за 30 дней до предполагаемой даты выхода из МПС предоставляет в платежной организацией заявление (в письменной форме).

Платежная организация при выходе участников МПС из состава МПС проводит проверку выполнения нижеперечисленных условий:

  • изъятия рекламных материалов;
  • юридическое лицо или физическое лицо-субъект предпринимательской деятельности должен сообщить своих клиентов (плательщиков) о прекращении участия в МПС i об аннулировании соответствующих договоров за 30 дней до предполагаемой даты выхода;
  • проведение окончательных расчетов с другими Участниками и пользователями МПС.

Юридическое лицо не должно иметь задолженности перед платежной организацией и осуществить расчеты за й й расходы, связанные с выходом со структуры МПС.

Если в результате проверки установлено, что эти требования не выполнены, или выполнены частично, то Платежная организация по согласованию с юридическим лицом устанавливает новый срок для полного выполнения вышеперечисленных условий, по окончанию этого срока проверка выполнения этих требований возобновляется.

Если результаты проверок подтверждают, что все требования выполнены, Платежное организация делегирует уполномоченных лиц к юридическому лицу участника МПС для извлечения ключевой и другой конфиденциальной информации МПС.

Платежная организация в течение 1 (одного) месяца после исключения юридического лица из системы расчетов МПС обязана принимать к рассмотрению претензии по спорных трансакцiях.

Расчетный банк в течение трех рабочих дней после окончания месячного срока, перечисляет остаток средств из счета юридического лица (финансового учреждения) на ее счет в обслуживающем банке, в соответствии с Договором участия в МПС, и сообщает об окончании договорных отношений. После этого Участник МПС подписывает с платежной организацией соответствующий договор о прекращении действия договора об участии в МПС.

VII. Описание услуг платежной системой, включая все платные услуги

Перевод средств осуществляется в национальной валюте Украины (гривна). Виды услуг:

  • перевод наличных от физических лиц физическим лицам путем выдачи наличных средств;
  • перевод наличных от физических лиц физическим лицам путем зачисления безготикових средств на счет физического лица;
  • перевод наличных от физических лиц юридическим лицам путем зачисления безготикових средств на счет юридического лица;
  • предоставление финансовых услуг в сфере использования электронных денег (операции с электронными деньгами «ГлобалМани») в соответствии с Правилами использования электронных денег «ГлобалМани» согласованных Национальным банком Украины в порядке, установленном действующим законодательством Украины. Перевод наличных от физического лица может быть принят в пользу юридического лица, с которым любым Участником МПС заключен соответствующий договор о приеме платежей, или в пользу юридического лица, банковские реквизиты которого указываются Плательщиком в документе на перевод наличности.

VIII Стоимость услуг пользователям платежной системы (размер комиссионного вознаграждения/плата за совершение операции)

Тарифы (комиссионное вознаграждение) на перевод средств зависят от конкретного Торговца, Получателя-юридического лица, агентов электронных денег «ГлобалМани» или Оператора, услуги которого оплачиваются. Клиенты могут ознакомиться с тарифами на перевод средств непосредственно до момента оплаты.

Для разрешения споров между участниками и/или пользователями вследствие невыполнения или ненадлежащего выполнения ими своих обязательств в соответствии с условиями заключенных договоров, стороны для получения необходимой информации имеют право обращаться с запросом к другим участникам и/или пользователям, с которыми они имеют договорные отношения, либо к платежной организации в случае отсутствия таких договорных отношений.

IX. Перечень прав и обязанностей платежной организации платежной системы и ее участников

Платежная организация выполняет такие функции:

  • определяет правила работы, вступления и выхода из платежной системы, вносит изменения и дополнения в нормативную базу МПС, а также распространяет внутренние документы МПС и изменения к ним;
  • осуществляет надзор за выполнением участниками и пользователями МПС внутренних документов МПС;
  • определяет и обеспечивает деятельность развитие МПС;
  • определяет принципы построения АПК и автоматизированной Биллинговая системы МПС, технические требования к его компонентов и обеспечивает их разработки, испытания, внедрение и развитие;
  • обеспечивает генерации, хранения и распространения системной ключевой информации;
  • определяет порядок проведения взаиморасчетов;
  • определяет перечень основных тарифов за предоставление услуг МПС, устанавливает и согласовывает их размеры, определяет порядок распределения комиссионного вознаграждения;
  • определяет правила организации безопасности и обеспечивает надзор за их выполнением;
  • определяет риски и методы управления рисками;
  • определяет виды ограничений, а также устанавливает системные ограничения по проведению операций по переводу наличных;
  • определяет правила организации защиты информации в МПС и обеспечивает надзор за их выполнением;
  • предоставляет участниками и пользователями МПС свободный доступ к нужной им информации, не составляет коммерческой (банковской) тайны;
  • способствует урегулированию конфликтных ситуаций и разрешению спорных вопросов и определяет порядок решения спорных вопросов;
  • осуществляет административное управление МПС;
  • принимает решение о возможности участия в МПС юридических лиц и обеспечивает заключения соответствующих договоров и предоставляет разрешение на работу в МПС;
  • принимает решение о прекращении, ограничении или приостановлении деятельности в МПС ее участника или пользователя - юридического лица;
  • представляет МПС в внешних отношениях;
  • определяет маркетинговую политику по развитию МПС и обеспечивает ее так проведения;
  • осуществляет перевод средств (в соответствии с настоящими Правилами и согласно лицензионным условиям)
  • предоставляет информацию, необходимую для рассмотрения и решения спорных вопросов и конфликтных ситуаций в соответствии с условиями заключенных договоров и порядком, определенным платежной организацией.

Платежная организация имеет право:

  • определять Правила вступления и работы МПС;
  • осуществлять контроль за выполнением участниками и пользователями МПС договорных обязательств перед платежной организацией;
  • прекратить действие договора о выполнении участником или пользователем МПС соответствующих функций в случае нарушения им условий настоящего договора;
  • ограничить или прекратить деятельность в МПС участника или пользователя МПС в случаях, определенных Правилами;
  • устанавливать перечень сведений, составляющих коммерческую тайну;
  • требовать после рассмотрения споров возмещения убытков, причиненные участником (пользователем) МПС платежные организации и / или другом участнике (пользователю) МПС;
  • устанавливать тарифы на услуги платежной организацией.

Участники МПС выполняют такие функции:

  • обеспечивают надежное функционирование и обслуживание соответствующих компонентов АПК, с помощью которых осуществляется выполнение его функциональных обязанностей;
  • проводят расчеты с участниками и пользователями МПС согласно договорными обязательствами и соблюдением требований законодательства;
  • осуществляют качественное обслуживание клиентов в соответствии с договорными обязательствами и правилами;
  • определяют и устанавливают в пределах своих полномочий соответствующие комиссионные и ограничения (лимиты) по операциям, перечень услуг и тарифы на них;
  • поддерживает размер доли в гарантийном фонде МПС;
  • обеспечивают конфиденциальность информации в соответствии с заключенными договорами; оказывают консультативную помощь пользователям МПС;
  • обеспечивают рассмотрение и решения конфликтных ситуаций и спорных вопросов в соответствии с условиями заключенных договоров и порядком, определенным в МПС;
  • соблюдают требования законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
  • для надлежащей идентификации плательщика или получателя ошибочных и ненадлежащих переводов и принятие мер по предотвращению или прекращению указанных переводов Участники МПС сообщают Платежное организацию МПС и других участников МПС о таких Плательщиков и / или получателя и переводы;
  • обеспечивают технологический и программно-аппаратную защиту персональных данных Плательщиков получателя ошибочных или ненадлежащих переводов согласно Закону Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине»;
  • в случае выдачи ложного перевода ненадлежащему получателю, который произошел по вине участника МПС Участник МПС обязан немедленно после обнаружения ошибки осуществить выдачу суммы перевода получателю за счет собственных средств
  • за потерю суммы перевода, нарушение сроков пересылки документов на перевод, нарушение сроков выдачи перевода Участник МПС несет ответственность установленную Законом Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине» (Участник МПС - резидент), Правилами, а также положениями соответствующего договора участие в МПС заключенном между Платежной организацией МПС и Участником МПС.

X.Порядок разрешения споров между участниками и пользователями платежной системы

Для выяснения споров между участниками или пользователями МПС в следствие невыполнения или ненадлежащего выполнения ими своих обязательств в соответствии с условиями заключенных договоров, стороны для получения необходимой информации имеют право обращаться с запросом к другим участников и / или пользователей МПС, с которыми они договорные отношения, либо к платежной организации в случае отсутствия таких договорных отношений.

Платежная организация в случае необходимости имеет право получить любую необходимую информацию в Участников и / или пользователей МПС.

Платежная организация, Участники и Пользователи МПС, которые получили соответствующий запрос о предоставлении необходимой информации, обязаны рассмотреть этот запрос в течение 10 дней и предоставить соответствующую информацию (при наличии).

Споры, возникающие между Платежной организацией МПС, Участниками МПС, Пользователями МПС, или другими заинтересованными лицами (владельцы МПС, Расчетный банк, Операторы услуг платежной инфраструктуры, органы государственной власти) при принятии Платежной организацией МПС решений, выполнение указанными лицами финансовых операций по переводу средств с помощью МПС, или по другим причинам, решаются путем переговоров между Сторонами.

Платежная организация МПС обеспечивает рассмотрение любой претензии со стороны участников МПС, Пользователей МПС или других заинтересованных лиц и совершение необходимых мер по удовлетворению претензии указанных лиц при условии ее обоснованности.

Срок рассмотрения Платежной организацией МПС претензии не может превышать 30 (тридцати) рабочих дней.

С целью проверки обгрунтуваности соответствующей претензии, Платежная организация МПС вправе истребовать от лиц, имеющих отношение к требованиям изложенных в претензии (участники МПС, Расчетный банк, Операторы услуг платежной инфраструктуры, другие лица), необходимые для принятия решения Платежной организацией МПС информацию, сведения или объяснения, а также проводить любые проверки.

Если спор не удалось решить путем переговоров, спор подлежит передаче в суд в соответствии с установленной действующим законодательством Украины подсудности и подведомственности спора. При разрешении спора используется материальное право Украины.

Возникновение споров между участниками или пользователями МПС не должно влиять на исполнение надлежащим образом инициированных операций перевода средств. В случае возникновения риска невыполнения финансовой операции в результате спора, Платежное организация имеет право принять решение о выполнении финансовой операции за счет собственных средств.

Наименования получателей средств, в пользу которых осуществляются переводы средств

Информация в качестве Участника Платежных систем

Сведения об участниках финансового учреждения, которые владеют долей более 10%